兆豐銀行因紐約分行防制洗錢法令遵循缺失，
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，遭美國紐約州金融監理機關重罰1.8億美元（約新台幣57億元），
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，金管會對此發布聲明，
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，除再度要求該行督導改善、評估裁罰對財務業務影響、檢討相關人員責任，
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，並要求各銀行加強檢視海外分支機構的防制洗錢風險控管。兆豐金（2886）昨晚召開重訊記者會，
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，表示旗下兆豐銀紐約分行建立的防制洗錢遵循計畫，
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，遭紐約州金融監理機關認定未能有效執行，
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，而予以裁罰1.8億美元。該行將與紐約州金融監理機關簽署書面協議，並委任專業顧問公司協助改善相關缺失。金管會對此說明，紐約州金融監理機關去年對兆豐銀紐約分行辦理現場檢查，結果認為有未落實可疑交易篩選、申報作業等法令遵循缺失。兆豐銀今年5月將2月收到的檢查報告提供金管會，其中雖未提及可能遭採取的處分，但金管會已立即要求兆豐銀確實辦理改善。兆豐銀7月底接獲紐約州金融監理機關通知，將就該行紐約分行缺失進行裁罰，經8月至金管會口頭說明後，金管會即與美國紐約州金融監理機關聯繫，表達金管會已要求兆豐銀全力協助紐約分行採取各項改善措施，儘速完成並符合當地防制洗錢等規定。針對兆豐銀紐約分行因防制洗錢法令遵循缺失，遭當地主管機關處分案，金管會表示，已再度要求該行督導紐約分行儘速完成改善，妥善因應事件可能產生的影響，並檢討相關人員責任。金管會指出，兆豐銀3月底資本適足率為13.79％，去年稅後淨利約257億元，今年上半年稅後淨利約134億元，已請該行評估此次裁罰對其財務業務的影響。同時，針對此次事件，要求各銀行應加強檢視海外分支機構的防制洗錢風險控管，強化稽核制度、落實法令遵循。金管會要求，針對海外分支機構的防制洗錢是否符合當地規定，各銀行總行稽核單位應再加強查核，必要時應委由外部第三人進行查核，或委由外部獨立專家評估相關政策及作業程序的有效性。若委由外部獨立專家進行查核或評估，總行應善盡督導之責。此外，各銀行總行應再確認海外分支機構法令遵循主管，確實熟悉國際及當地防制洗錢法令規範，並向總行專責單位彙報，以利採取適當督導措施。同時再加強督導海外分支機構依國際防制洗錢標準及當地法令規定，加強可疑交易辨識能力、落實可疑帳戶監控等作業。金管會強調，加強防制洗錢為國際金融監理共同遵守規範，金管會已依國際標準訂定防制洗錢相關規範，重申各銀行應落實執行，無論國內或海外分支機構，總行皆應督導強化防制洗錢法令遵循。(時報資訊)，